从追赶到领跑的“秘诀”
發布日期: 
Fri, 2015-01-23 23:40

从追赶到领跑的“秘诀”

---专访咸氏金融集团公司董事长兼CEO咸生林先生

财富周刊 夏峰  采访报道

    1991年,当企业发展部董事Ted Onceanu 先生把咸生林招聘进伦敦人寿(London Life)的时候,一定想不到自己在退休后,会在咸生林创立的公司又工作了十多年。

    “他是我们公司的专业纪检官,他在咸氏金融的工作就是审核每一位同事每一单业务是否规范,对我也不例外。”咸氏金融集团公司董事长兼CEO咸生林告诉记者。

永无止境的领跑者

    刚刚过去的2014年,咸氏金融依然做着领引加拿大主流保险理财行业的领跑者。

    虽然在咸氏金融大厦顶楼的会议室中,摆放着形形色色的各种奖牌,但数字永远才是最有说服力的。根据《Canadian Business》杂志的评选,咸氏金融凭着5年业绩增长达到243%的财务报表硬数字,跻身《加拿大利润500强》企业,排名第232位。“2014年我们的业绩又比2013年上升了23%。”咸生林透露说。

    正如罗马不是一天建成的,咸生林也是历经多年努力,一路风雨过后方见彩虹,完成了从追赶者到领跑者的蜕变。

    1999年,伦敦人寿首开先河, 成立了旗下WEPG部门  (Wealth and Estate Planning Group 财富积累和遗产策划集团),把公司前DSD(Freedom 55 前身)、GSD、EPD等部门中的理财高手都归到WEPG部门,专一服务高资产客户群体。在DSD连续6年业绩第一,咸生林自我感觉良好。 但是来到了高手如云的WEPG部门,咸生林眼界大开, 感觉又有了新的挑战。从最初的仰视、追随领先高手,到不断挑战自己,树立新的目标,最终完成了一次又一次的超越, 成为行业和伦敦人寿新的领跑人。

    还在2010年,经过10年的努力的咸生林进入了伦敦人寿(含WEPG)总排名榜第6名。当年春天,总公司在巴黎开表彰会,咸生林作为全加第6名,只能坐在观众席上,看着台上的前5名接受表彰。“别人领奖,我鼓掌。”咸生林如此描述当时的场景。

    不甘人后的咸生林自然不会止步于此, 他虚心地向先进学习,认真地分析市场,细致地整合自己的资源, 不放过任何一次提高业务知识的学习机会。 经过两年的拼搏,终于在2013年巴塞罗那精英峰会上坐上了连续两年伦敦人寿总排名业绩第一的宝座,并保持至今。

   正是凭着对金融理财业的执著追求和创业精神,咸生林连续15年荣获全球保险业最高荣誉的环球百万元圆桌顶尖成员(MDRT/ Top of the Table)称号。2005年,环球百万元圆桌协会还授予咸生林终身会员称号。

    “干一行,爱一行,干一行,专一行,一言九鼎,自律求精。”咸生林如此总结到,作为自己成功的一点小小“秘诀”。

学习的力量

    成功的原因有很多,咸生林非常看重的其中一项就是不断的学习,不断地增长知识。古人云:书山有路勤为境,学海无涯苦作舟。 咸生林做为一个中国来的新移民和理财保险的门外汉, 要入门,要超越, 要成功, 勤学和苦干是他成为加拿大保险理财业销售第一人的登天梯。“保持刻苦学习的态度,不仅提高自己的业务能力,也有益于团队建设,最终更好地为客户服务。”咸生林说。“一个师范学校毕业的人,就教小学生算术,一个师范大学毕业的人才可以教大学生几何代数。 行业内的竞争,在其它条件大致相同的情况下,你的业务水平就是你取得成功的关键。 ”

    通过多年孜孜不倦地学习,咸生林同时拥有三项金融理财专业最高头衔:特许保险顾问(Chartered Life Under Writer)、特许理财顾问(Chartered Financial Consultant 含CHFP 等职称的全部课程)、财富教练(Wealth Coach),这样的高技术职称,在华人理财行业中可谓绝无仅有。

    以财富教练为例,加拿大现在共有30多位财富教练,而华裔只有咸生林一位。任何高含金量的证书都来之不易,咸生林为了财富教练而付出的培训时间,前后共6年,每年的学费近五万美元。作为财富教练,咸生林细心分析每一家相同的产品特性,认真考量各大金融财团公开发表的年度财务报表,从产品的含金量到制作公司的财务实力,真正货比三家, 帮助高资产,高税收群体做好资产组合,风险控制,税务策划,资产传承等。通过主题演讲的方式,咸生林向消费者从观念、方法和技巧上提供专家意见;详细讲解投资移民如何规避巨额税务风险、海外资产转入加国时的财税困惑并提供解决方案;详解如何为退休和子女合法省税作好安排,怎样是最合理的公司财务结构,中小企业如何合法享受政府的优惠税务政策等,效益斐然,广受客户好评。

    即便已经收获了一打证书, 咸生林依然没有放松学习的步伐。 “我经常去温哥华,来回的飞机旅行时间铁定是阅读各类书报杂志,以此来refresh(刷新)自己的专业与社会政治经济等方面的知识。”咸生林表示,他的秘书有一项重要工作,就是替自己筛选出有价值的中英文阅读清单。正是具备了高深的专业水准和宽广的社会经济知识面, 咸生林才能继续领跑加国理财。

    目前,咸生林还担任加拿大理财顾问协会(CCFCA)会长一职,通过行业协会的平台作用,共同促进行业的职业道德水准,保障客户的利益。CCFCA成立于2010年,其创会会员聚集了财富教练、特许保险顾问、特许理财顾问、特许会计师、特许金融分析师、专业理财规划师、环球百万圆桌会员MDRT及顶尖会员 TOT等高资质、高水准的行业精英,是一个全国性的独立的专业协会。

团队的力量

    1999年,咸氏金融有限公司在多伦多成立,下设人寿保险、股票、教育基金四个部门,以新老移民、成功企业家、高资产高收入等为目标客户群体,成为一家综合型理财公司。2007年春,为更好地服务加西地区,咸氏金融公司又在温哥华开办分公司,至此实现加拿大东西部的全方位业务覆盖。2014年,咸氏金融集团公司成立,旗下14家加盟公司各有所长, 互帮互学,齐心协力不仅又一次刷新了团队业绩,而且打造出含内阁会员和顶尖会员在内的7名百万圆桌会员等理财高手。今天的咸氏金融,在咸生林多年无私的传帮带中,人才济济,层出不穷, 是谓百万圆桌的摇篮。

    目前,咸生林自己的业绩仍然占公司业绩的大部分。“我自己努力工作,就给同事们缔造了一个目标,让大家觉得做这个行业是很有奔头的,仍然有很大的上升空间。”咸生林希望,同事们再接再厉,使团队业绩超越自己。

    加拿大主流社会的金融理财大腕们总是喜欢“单枪匹马”, 省心省力。 咸生林却不是这样想。 他成立咸氏金融有两大夙愿:一是引导有识之士进入保险行业,为更多的华人朋友传播西方理财理念和产品; 二是让一些专业人士入行,能够成功地做自己的生意,也圆一圆自己来加拿大的移民梦。十几年过去了,这两项目标也正在逐步实现。

    俗话说, 三人一心,其力断金。 咸生林认为,只有团队成员的志同道合,为共同的目标一起努力,才能取的更大的成功,才能走得更长远。所以,咸氏金融的核心企业文化就是互帮互爱的家庭文化,在咸氏金融大家庭中,每个人都像亲人一样,互帮互助,共同发展。* 继2014年入榜《加拿大利润500强》Canadian Profit 500之后, 2015年咸氏金融集团又登2015年《加拿大利润500强》榜单。(编者按)

人名打造的品牌

    无论是东方还是西方,名声永远是每个人最看重的资产。“如果去看看金融理财界的诸多公司,很少有像我这样以个人名字作为公司名字的“。 使用个人的名字做公司名称,首先把企业的成败与个人的名誉连在了一起。 在风云变幻,如火如荼的商场上,把身家性命和企业成败交给市场, 交给客户者,一定对自己的能力、人品和所推广的产品有着高度的自信。

    咸生林强调,我移民加拿大从来没有起过英文名。 咸氏金融的英文名字就叫Shenglin Financial,而中文名字则为本人的姓氏,所以从这点看,就能知道我们不是一家短期逐利的公司。在咸生林的概念中,贝尔、洛克菲勒,奔驰等经典品牌,当年就是一个人名。既然老外可以做到,为什么华人不行呢?

    咸生林表示: 我在咸氏金融几年前提出“讲人品,做精品”的理念,很得同仁们认可, 也是我们一贯的经营方针。 我们主打的是加国市场含金量最高的产品,执行的是“一言九鼎, 自律求精”的原则。 我们秉承的是“己所不欲,勿施于人”的做人底线。 咸生林个人不拥有的产品, 决不推销给客户。多年来我们就是这样做人、做事、做生意,才得到广大客户的认可和信任。这也是咸氏金融,这个用人名打造的企业成功的根基。

    咸生林告诉记者,“只要我们竭尽全力,诚信经营,客户至上,就能通过几代人的努力,把咸氏金融打造成一家品牌老店”。

主流社会的“保险柜”

    熟悉咸生林的朋友都知道,“融入主流社会”历来是他的坚定主张。

    近些年来,大量中国技术移民来到加拿大,其中大部分选择在多伦多安家落户。该群体很想尽快融入主流社会,但是初来乍到,常常摸不到方向。“我们不仅要让更多的新老移民享受到高品质的理财服务,分享加拿大主流社会的理财理念,还要帮助更多新移民踏入理财行业,让他们感到移民之路的成就。”咸生林表示,技术移民虽然都有学识和自己的专长,但也容易局限于固有的学科,从而对更大体现自身价值带来困难。

    咸生林认为:加中两国的体制和国情有很大差别,理财行业更是如此。比如,中国人自古就崇尚“无债一身轻”,而西人却擅长使用资本杠杆,平衡资产和负债,以获取更大的收益;西人也不会把钱全部交给银行,而是通过银行、保险、证券等多产品的组合,打造稳健的财务计划。

    如果把加拿大和中国的理财行业进行比较,加拿大更稳健, 好似一个“保险柜”,抗拒风险的能力是世界公认的。 加拿大的保险理财行业在加拿大又可以称得上是“保险柜中的保险柜”。

    “2008年的全球金融海啸,给全世界的投资者都上了一堂课,让更多人认识到稳健理财的重要性,不能一味追求短期致富。”咸生林向记者表示,2015年的全球经济依然存在许多不确定性,建议投资者注意控制财务风险,不宜过于激进。